お客様本位の業務運営方針(FD宣言)

私どもファインステージ(以下、当社)は、お客様一人ひとりの人生設計や事業経営を取り巻くリスクに対し、最適な保険商品およびサービスを提供することを通じて、お客様の安心と満足を実現することを使命としています。当社は金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨に賛同し、以下の方針に基づき業務運営を行います。

1. 顧客本位の業務運営の実践

当社は常にお客様の最善の利益を追求し、お客様のニーズや意向に沿った保険提案を行います。また、お客様からのご意見・ご要望を真摯に受け止め、業務品質の向上に努めます。

2. 最適な保険商品の提案

当社はお客様の年齢、家族構成、資産状況、事業内容、リスク許容度等を十分に把握し、お客様に適した保険商品をご提案します。保険募集にあたっては、商品内容だけでなく、加入目的や補償(保障)内容が適切かどうかを十分に確認します。

3. 分かりやすい情報提供

当社は保険商品の内容、補償(保障)範囲、保険料、解約時の留意点など、お客様の判断に必要な情報を分かりやすく丁寧に説明します。特に外貨建保険や変額保険など市場リスクを伴う商品については、リスクや費用について十分な説明を行います。

4. 利益相反の適切な管理

当社はお客様の利益を不当に損なうことがないよう、募集方針や提案内容を適切に管理し、公正かつ誠実に業務を行います。

5. ご契約後のアフターフォロー

当社はご契約後も定期的な情報提供や補償(保障)内容の確認を実施し、お客様のライフステージや事業環境の変化に応じた見直しのご提案を行います。

6. 従業員教育の充実

当社は保険募集品質の向上を図るため、保険業務運営マニュアル及びe-ラーニングを活用したコンプライアンス研修を継続的に実施し、お客様サービスの向上に努めます。

KPI(重要業績評価指標)

当社は顧客本位の業務運営の定着状況を客観的に評価するため、以下のKPIを設定し、毎年公表します。

① NPS(Net Promoter Score)アンケート指標

目標:NPS値 25以上   (2025年度実績:21.1)

算出方法: 回答者全体に占める 推奨者の割合(%)-批判者の割合(%)

NPS®スコアの計算方法は9~10点を付けた顧客を「推奨者」、7~8点を「中立者」、0~6点を「批判者」と分類し、回答者全体に占める推奨者の割合(%)から、批判者の割合(%)を引いで出てきた数値がNPSの値となります。

② 従業員研修受講率

目標:100%  (2025年度実績:100%)

算出方法: 社内で定める研修を受講した従業員数 ÷ 全従業員数

態勢整備で定めている当社独自の保険募集運営マニュアルに沿った社内研修(年6回)

日本代協アカデミーコンプライアンス講座の動画e-ラーニング及び確認テスト(年12回)